新加坡近期開始實施「房地產開發商須協助遏制洗錢及恐怖主義融資」新規定，但開發商在執行方面可能面對挑戰

一、    依據新加坡聯合早報本（2023）年8月8日報導，新加坡於本年6月28日開始實施新規定，星國房地產開發商須協助遏制洗錢及恐怖主義融資，以減少星國房地產市場可能出現的融資風險。法律諮詢顧問表示，星國政府雖立意明確，但開發商在執行方面可能面對挑戰。

二、    根據該規定，開發商必須對買家進行風險預測，篩查買家背景，一旦發現可疑的洗錢活動或恐怖主義融資，皆必須向新加坡商業事務局提呈報告，不遵守新規定的開發商，將面臨不超過10萬星幣（7.44萬美元）的罰款。此外，倘發現開發商協助該類交易，亦可能面臨被起訴、吊銷執照及坐牢等嚴重後果。

三、    部分開發商指出，不法份子可能利用與開發商不熟悉的仲介來購買房產，在這種情況下，開發商很難追蹤到仲介與不法分子之間的關係。且該規定要求開發商在項目完工交付前，需定期查核買家情況，確保其未涉及可疑的洗錢活動或恐怖主義融資，此將增加開發商的法遵成本。

四、    新規定的審查期達3至5年，一次的疏忽將對開發商造成極大損害。為協助解決開發商所面對的問題，新加坡立杰律師事務所（Rajah & Tann）推出一項反洗錢法律技術平臺，可對照國際觀察名單、特定國家風險因素及已知關聯方，迅速篩選出一些較高風險交易，讓開發商得以評估該交易是否涉及可疑的犯罪行為。

資料來源：經濟部國貿局

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